Что за новые ограничения на перевод денег без открытия счета и как они работают

Правительственная комиссия одобрила предложение Росфинмониторинга ограничить максимальный разовый размер денежных переводов граждан без открытия банковского счета суммой в 100 тыс. рублей. Об этом сообщает РБК.

Эти правила будут работать для всех?

Сообщается, что эти поправки будут распространяться на клиентов, которые прошли упрощенную идентификацию личности.

Что такое идентификация личности?

Идентификация — процесс проверки личности клиента. Сейчас по закону совсем без идентификации можно переводить до 15 тыс. рублей.

Упрощенная идентификация включает фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные клиента. Такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов.

Полная идентификация же проводится при личном присутствии клиента в отделении банка и с предоставлением дополнительных сведений, например о целях совершения конкретной операции, объясняет РБК.

Зачем вводят ограничение на переводы?

Законопроект согласован с Банком России, Минфином, Минцифры, Роскомнадзором и МВД.

"Установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, будет способствовать снижению оттока капитала из страны", — сказали РБК в Минфине.