Перечень не менялся с момента его создания
Банк России в ближайшее время намерен внести изменения в критерии сомнительных операций, за которыми могут последовать блокировки банковских счетов. Об этом сообщает РБК со ссылкой на представителя Центробанка.
По данным ресурса, регулятор предлагает не только ввести новые, но и исключить некоторые из более 100 существующих ныне критериев.
Так, предлагается убрать из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Кроме того, могут исключить и "нестандартные и сложные" расчеты.
В качестве новых критериев могут быть добавлены регулярное снятие денег физическими лицами, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя, а также отказ клиента банка от разовой операции или его просьба закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны кредитной организации.
Кроме того, у банков будут возникать вопросы в случае, если у юрлица поступления на счет значительно ниже его трат. В связи с этим в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, касающиеся компаний, которые проводят сделки с криптовалютой или расчеты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.
Отмечается, что перечень соответствующих оснований не меняли с момента их появления – уже восемь лет.
В конце лета 2019 года стало известно о том, что Ассоциация банков России вынесла предложение по блокировке банковских карт получателя в случае подозрительных транзакций.
