Центробанк пока не заметил массовых обращений банков за подтверждением перевода
Российские банки будут блокировать карты, если клиент не предоставит обоснование перевода даже на небольшие суммы, сообщает "Лента.ру".
Так, клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали, что представители кредитных организаций связались с ними после проведения перевода на тысячу рублей. В банках потребовали предоставить документы, подтверждающие необходимость транзакции.
На подготовку необходимых бумаг им предоставили три дня.
Отмечается, что таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов.
Однако в ЦБ пояснили, что банки могут потребовать предоставления необходимых документов только в случае, если они заметили подозрительную активность. Но даже в этом случае, уверяют в ЦБ, банк не может запросить письменное подтверждение перевода.
Эксперты заявляют, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство.
