В комментариях к банковскому переводу не стоит писать слово "оплата", иначе банк может заблокировать перевод как легализацию доходов
Есть перечень слов, которые нежелательно писать в комментарии к переводу с карты на карту, чтобы не попасть под блокировку.
Об этом агентству "Прайм" рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка в г. Москве и Московской области Александр Хаминский.
Дело в том, что российские банки должны следовать закону о противодействии легализации доходов:
"Соответственно, банковские системы автоматически анализируют поле "сообщение получателю". И то, что вы там напишете, очень важно”, – предупредил юрист.
По статистике, в 2024 году доля операций, блокируемых из-за комментариев, выросла на 15%.
“В стоп-лист комментариев получателю должны войти такие слова, как оплата услуг, плата за товар, заказ, аренду и любые другие, которые позволят трактовать ваш перевод как коммерческий”, – советует юрист.
По словам Хаминского, при переводе с карты на карту поле "сообщение получателю" лучше не заполнять совсем.
В 2026 году список признаков мошенничества расширится. Один из новых — попытка отправить деньги другому человеку после крупного перевода самому себе
