За какие слова банки могут заблокировать перевод? Названы стоп-слова

Есть перечень слов, которые нежелательно писать в комментарии к переводу с карты на карту, чтобы не попасть под блокировку.

Об этом агентству "Прайм" рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка в г. Москве и Московской области Александр Хаминский.

Дело в том, что российские банки должны следовать закону о противодействии легализации доходов:

"Соответственно, банковские системы автоматически анализируют поле "сообщение получателю". И то, что вы там напишете, очень важно”, – предупредил юрист.

По статистике, в 2024 году доля операций, блокируемых из-за комментариев, выросла на 15%.

“В стоп-лист комментариев получателю должны войти такие слова, как оплата услуг, плата за товар, заказ, аренду и любые другие, которые позволят трактовать ваш перевод как коммерческий”, – советует юрист.

По словам Хаминского, при переводе с карты на карту поле "сообщение получателю" лучше не заполнять совсем.