Обычный перевод между собственными счетами всё чаще оборачивается для россиян временной потерей доступа к деньгам. Банки блокируют карты, ссылаясь на борьбу с мошенничеством
В России участились случаи блокировки банковских карт после переводов между собственными счетами. Как отмечают юристы и эксперты финансового рынка, подобные жалобы поступают от клиентов сразу нескольких крупных банков, пишут "Известия".
В одних ситуациях финансовые организации замораживают конкретную операцию, в других — полностью ограничивают доступ к карте. При этом даже после того, как клиент подтверждает легальность перевода, восстановление доступа может занять время.
Причина — усиленные проверки транзакций. Банки анализируют операции по целому набору критериев, призванных выявлять признаки мошенничества. Этот перечень постоянно расширяется, а с 2026 года Центральный банк планирует ввести дополнительные индикаторы риска.
Председатель ЦБ подчеркнула, что банки должны объяснять клиентам причины блокировок счетов и не ограничивать доступ к средствам "добросовестным людям"
Один из новых признаков, который может привести к блокировке, — попытка перевести деньги третьему лицу вскоре после крупного перевода самому себе. Даже если речь идет о личных средствах и стандартных финансовых операциях, система может расценить такую цепочку действий как подозрительную.
По словам директора по стратегии ИК "Финам" Ярослава Кабакова, рынок сегодня буквально накрыла волна мошеннических схем, и регулятор требует от банков действовать максимально жестко и на опережение. Однако на практике под ограничения всё чаще попадают обычные клиенты.
Эксперты подчеркивают: формально банки действуют в рамках требований законодательства, но нередко меры оказываются несоразмерными реальным рискам. В результате человек может на несколько дней остаться без доступа к собственным средствам, даже не нарушая никаких правил.
Юристы советуют клиентам быть особенно осторожными с крупными переводами, заранее предупреждать банк о нестандартных операциях и по возможности избегать цепочек транзакций, которые могут выглядеть подозрительно для автоматических систем контроля.
Ранее сообщалось, что в России появилась новая тысячерублевая банкнота.
По предварительным оценкам ВТБ, в декабре 2025 года российские банки выдадут физическим лицам порядка 735 млрд рублей для покупки жилья в ипотеку
