Банки будут блокировать карты за "сомнительные" операции

Российские банки будут блокировать карты, если клиент не предоставит обоснование перевода даже на небольшие суммы, сообщает "Лента.ру".

Так, клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали, что представители кредитных организаций связались с ними после проведения перевода на тысячу рублей. В банках потребовали предоставить документы, подтверждающие необходимость транзакции.

На подготовку необходимых бумаг им предоставили три дня.

Отмечается, что таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов.

Однако в ЦБ пояснили, что банки могут потребовать предоставления необходимых документов только в случае, если они заметили подозрительную активность. Но даже в этом случае, уверяют в ЦБ, банк не может запросить письменное подтверждение перевода.

Эксперты заявляют, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство.